1.1    信用管理(加作者微信索取無水印PDF完整版)

1.1.1       概述

為了在銷售貨物或提供服務(wù)時(shí)大限度的減少信用風(fēng)險(xiǎn)，SAP提供了跨財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和銷售模塊的信用控制/風(fēng)險(xiǎn)管理功能，建立完整的信用評(píng)估體系，通過集成和快速的信用檢查，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別可靠的客戶，縮短應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)?？蛻粜庞每刂屏鞒倘鐖D7?73 所示。

創(chuàng)新互聯(lián)2013年開創(chuàng)至今，是專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)服務(wù)公司，擁有項(xiàng)目成都網(wǎng)站制作、成都網(wǎng)站建設(shè)網(wǎng)站策劃，項(xiàng)目實(shí)施與項(xiàng)目整合能力。我們以讓每一個(gè)夢(mèng)想脫穎而出為使命，1280元射洪做網(wǎng)站,已為上家服務(wù),為射洪各地企業(yè)和個(gè)人服務(wù),聯(lián)系電話:18980820575

圖 7 ? 73

①    創(chuàng)建銷售訂單，系統(tǒng)自動(dòng)檢查訂單金額是否在客戶的剩余信用額度以內(nèi)，如果額度不足，則訂單被凍結(jié)。

②    如果銷售訂單額度審批通過，手工釋放被凍結(jié)的銷售訂單。

③    執(zhí)行銷售訂單的發(fā)貨和開票。

1.1.1       相關(guān)配置

IMGà企業(yè)結(jié)構(gòu)à定義à財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)à定義信貸控制范圍

圖 7 ?74

?   更新：決定哪些單據(jù)將占用客戶的信貸額度，如未清銷售訂單、交貨單、開票或客戶的未清應(yīng)收款等。

ü   空：僅未清會(huì)計(jì)憑證占用信用額度，如應(yīng)收賬款。

ü   000012：未清銷售訂單、交貨單、開票，以及未清會(huì)計(jì)憑證均會(huì)占用信用額度。

ü   000015：未清交貨單、開票，以及未清會(huì)計(jì)憑證均會(huì)占用信用額度。

ü   000018：未清銷售訂單、開票，以及未清會(huì)計(jì)憑證均會(huì)占用信用額度。

 

IMGà企業(yè)結(jié)構(gòu)à分配à財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)à給信貸控制區(qū)分配公司代碼

圖 7 ?75

?   覆蓋CC范圍：在過賬時(shí)可以手工切換到其他信貸控制范圍，各公司代碼可用的其他信貸范圍配置路徑如下；

IMGà財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)（新）à應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款à信用管理à信用控制會(huì)計(jì)科目à分配允許的信用控制范圍給公司碼

 

IMGà企業(yè)結(jié)構(gòu)à分配à銷售和分銷à分配信貸控制范圍的銷售范圍

圖 7 ?76

 

IMGà財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)（新）à應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款à信用管理à信用控制會(huì)計(jì)科目à定義信貸管理初步設(shè)置

圖 7 ?77

 

IMGà財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)（新）à應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款à信用管理à信用控制會(huì)計(jì)科目à定義風(fēng)險(xiǎn)類別

可以為不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶定義不同的信用控制方法。

圖 7 ?78

 

IMGà銷售和分銷à基本功能à信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)控制à信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)置à輸入設(shè)置à條件：過程

必須在銷售訂單的定價(jià)過程中將含稅總價(jià)的小計(jì)字段設(shè)置為A，含稅銷售額才能被累加到信貸賬戶的已使用信用額度。

圖 7 ?79

 

IMGà銷售和分銷à基本功能à信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)控制à信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)置à確定每一項(xiàng)目類別的有效的應(yīng)收款

圖 7 ?80

?   活躍信貸：必須為為銷售訂單行項(xiàng)目的類別選中該標(biāo)志，否則該類別的行項(xiàng)目不會(huì)更新信貸賬戶的已使用信用額度。

 

IMGà銷售和分銷à基本功能à信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)控制à信貸管理àOVAK - 分配銷售憑證和交貨憑證

圖 7 ?81

?   信貸核查

ü   A/B/C：使用簡單信用控制。保存銷售訂單時(shí)，系統(tǒng)僅將當(dāng)前銷售訂單金額與未清應(yīng)收賬款的合計(jì)金額與客戶總信用額度進(jìn)行比較，不考慮未清銷售訂單和交貨單，是SAP最初的信用控制版本，一般不符合企業(yè)的實(shí)際需求。

 

ü   D：使用自動(dòng)信用控制（復(fù)雜信用控制），其計(jì)算邏輯如圖 7?82 所示。

圖 7 ? 82

?   信貸組：可以為各銷售訂單類型分配不同的信貸組，實(shí)現(xiàn)各訂單類型不同的信用檢查和控制邏輯。

圖 7 ?83

 

IMGà銷售和分銷à基本功能à信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)控制à信貸管理àOVAK – 定義自動(dòng)信貸控制

圖 7 ?84

基于風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別和信貸組設(shè)置信用檢查和控制邏輯，雙擊行項(xiàng)目進(jìn)入詳細(xì)設(shè)置畫面。

?   靜態(tài)：系統(tǒng)不考慮時(shí)間因素，銷售訂單保存時(shí)立即占用信用額度。

?   未清訂單：設(shè)置在靜態(tài)信用控制中未清銷售訂單是否占用信用額度。

?   未清交貨：設(shè)置在靜態(tài)信用控制中未清交貨單是否占用信用額度。

?   動(dòng)態(tài)：相對(duì)于靜態(tài)信用控制設(shè)置了一個(gè)展望期用來考慮時(shí)間因素。

?   展望期：如果交貨日期在展望期之后，則暫時(shí)不占用信用額度。如銷售訂單的計(jì)劃交貨日期在三個(gè)月會(huì)后則訂單金額不占用信用額度。

?   單據(jù)值：檢查銷售訂單金額是否超出大憑證值，如果超過則執(zhí)行信用控制。

?   大憑證值：一個(gè)銷售訂單允許的大金額。

?   關(guān)鍵字段：檢查銷售訂單的關(guān)鍵字如支付條件、起息日等是否發(fā)生變化，如果是則重新執(zhí)行信用控制。

?   下一校驗(yàn)日期：在檢查客戶信用額度時(shí)，系統(tǒng)比較當(dāng)前日期與下一校驗(yàn)日期，如果當(dāng)前日期大于下一校驗(yàn)日期，則可以決定是否凍結(jié)銷售訂單。

?   未清項(xiàng)目：檢查過期天數(shù)超過指定天數(shù)的未清項(xiàng)，如果這些未清項(xiàng)合計(jì)占客戶全部未清金額的百分比超過指定比率時(shí)執(zhí)行信用控制。

?   最早的未清項(xiàng)目：檢查客戶最早的未清項(xiàng)的過期天數(shù)是否超過指定天數(shù)，如果是則執(zhí)行信用控制。

?   最高拖欠級(jí)：檢查客戶的催款等級(jí)是否超越了指定的等級(jí)，如果是則執(zhí)行信用控制。

?   用戶1~3：用戶自定義的信用控制邏輯，相關(guān)代碼追加到包含程序LVKMPFZ1、LVKMPFZ2、LVKMPFZ3。

?   響應(yīng)狀態(tài)：如果銷售訂單未通過信用檢查，該字段決定了系統(tǒng)提示哪些信息，以及是否凍結(jié)該訂單。

ü   空：無消息

ü   A：警告

ü   B：錯(cuò)誤消息

ü   C：超出信用額度的警告+超出金額

ü   D：超出信用額度的錯(cuò)誤消息+超出金額

?   凍結(jié)：信用凍結(jié)的銷售訂單不占用信用額度，除非通過事務(wù)碼VKM1執(zhí)行了審批。

1.1.1       業(yè)務(wù)場景模擬

SAP菜單à會(huì)計(jì)核算à財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)à應(yīng)收賬款à信用管理à主數(shù)據(jù)àFD32 – 更改

 

維護(hù)客戶信用額度，也可通過事務(wù)碼FD02客戶主數(shù)據(jù)維護(hù)畫面，點(diǎn)擊菜單“環(huán)境à信用管理“進(jìn)入客戶的信用管理畫面。

圖 7 ?85

回車進(jìn)入到“中心數(shù)據(jù)”視圖。

圖 7 ?86

?   總信貸限額：即該客戶在所有信貸控制范圍的信用額度合計(jì)的大值。

?   單個(gè)控制范圍限額：即該客戶在任意一個(gè)信貸控制范圍中可分配的大信用額度。

 

切換到“狀態(tài)”視圖。

圖 7 ?87

?   信貸限額：即客戶在該信貸控制范圍中被分配的信用額度。

?   應(yīng)收總額：該信貸帳戶的所有未清應(yīng)收賬款金額合計(jì)，不含特別總賬業(yè)務(wù)。

?   特別往來債務(wù)：該信貸帳戶的所有特別總賬業(yè)務(wù)的未清金額合計(jì)。

?   銷售值：SD模塊的所有未清銷售單據(jù)金額合計(jì)，信貸控制范圍的“更新”字段控制了哪些單據(jù)會(huì)被更新到銷售值。

?   信貸風(fēng)險(xiǎn)總額：即應(yīng)收總額、特別往來債務(wù)和銷售值的合計(jì)金額。

?   已使用的信貸限額：該信貸帳戶已占用的信貸額度占總額度的比例。

?   信貸帳戶號(hào)：即該客戶的信貸賬戶。信貸帳戶是維護(hù)、評(píng)估和監(jiān)控信用額度的最小單位。一般為每個(gè)客戶創(chuàng)建相同編號(hào)的信貸帳戶，也可以為多個(gè)客戶分配同一信貸帳戶，例如隸屬同一集團(tuán)的多個(gè)客戶，在集團(tuán)級(jí)別對(duì)這些客戶進(jìn)行合并信用管控，點(diǎn)擊菜單“編輯à修改貸方科目”，即可修改客戶的信貸賬號(hào)。

?   風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：用于識(shí)別該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，各級(jí)別有不同的檢查和控制邏輯。

 

SAP菜單à后勤à銷售和分銷à銷售à訂單àVA01 – 創(chuàng)建

圖 7 ?88

注意被凍結(jié)的銷售訂單不會(huì)更新信貸賬號(hào)的已占用信用額度，后續(xù)創(chuàng)建在剩余額度內(nèi)的銷售訂單仍可通過信用檢查。

SAP菜單à后勤à銷售和分銷à信用管理à例外àVKM1 – 凍結(jié)SD憑證

釋放銷售訂單的信用凍結(jié)。

圖 7 ?89

選中要釋放的銷售訂單，點(diǎn)擊 按鈕執(zhí)行釋放。

執(zhí)行事務(wù)碼FD33再次查看客戶信用數(shù)據(jù)如 圖 7?90 ，釋放信用凍結(jié)的銷售訂單后，系統(tǒng)自動(dòng)將訂單金額累計(jì)到客戶的已占用信用額度，使得信貸風(fēng)險(xiǎn)總額超過了信貸限額，已使用的信貸限額超過了100%。

圖 7 ? 90

名稱欄目：FIAR應(yīng)收賬款【06信用控制】-創(chuàng)新互聯(lián)
文章起源：http://m.rwnh.cn/article8/hceop.html

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